流动资金需求测算(流动资金需求测算公式中自有资金)

本文目录一览：

• 1、流动资金测算公式
• 2、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式
• 3、流动资金怎么测算
• 4、流动资金需求中自有资金如何测算?
• 5、流动资金贷款需求测算

流动资金测算公式

流动资金=流动资产-流动负债。流动资产=应收账款+预付账款+存货+现金。流动负债=应付账款+预收账款。年流动资金投资额（垫支数）=本年流动资金需用额-截至上年的流动资金投资额=本年流动资金需用数-上年流动资金需用数。

年流动资金额 = 年费用基数 × 各类流动资金率或者，若以年产量为基础，可用公式：年流动资金额 = 年产量 × 单位产品产量占用流动资金额这两种方法各有侧重，企业可以根据自身情况选择合适的方法进行流动资金的合理规划和管理。

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。其中，营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-付账款周转天数+预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

流动资金需求中自有资金测算方式是：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。各个企业由于生产资料所有制形式和财务管理体制的不同，取得自有资金的渠道也不一样。

流动资金投资指在完整工业投资项目中发生的用于生产经营期周转使用的营运资金投资。流动资产测试可以按如下公式来进行计算，营运资金量=上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。营运资金周转次数=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）。

计算公式为：营运资金需求量=营运资金周转次数×平均营业收入×（1-平均销售利润率）其中，营运资金周转次数是指企业在一定时期内（通常为一年）营运资金周转的次数，反映了企业的运营效率；平均营业收入是企业在一定时期内的平均营业收入；平均销售利润率是企业在一定时期内的平均销售利润率。

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式

1、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。其中，营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-付账款周转天数+预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

2、以下是该公式的基本内容：流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

3、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1预计次数）。其中，营运次数=360/（存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

4、首先，估算资金量是基础。借款人营运资金涉及现金、存货、应收账款、应付账款等，需要预测各项周转时间变化。公式1和2都可用于计算，但公式2（营运资金量=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）在实践中更为常用。周转天数的计算公式是：周转天数=360/周转次数。

5、在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。

流动资金怎么测算

1、流动资金测算的主要方法是：通过计算企业的现金流入和流出，以及存货、应收账款等项目的变动情况来测算流动资金需求。流动资金测算对于企业资金管理和决策至关重要。以下是关于流动资金测算的 流动资金的概念：流动资金是指企业在生产经营活动中，用于日常运作的短期资金。

2、流动资金具体测算方法扩大指标估算法：是一种简化的流动资金估算方法，可参照同类企业流动资金占销售收入与经营成本的比例，或单位产量用流动资金的数额估算。扩大指标估算法简便易行，但准确度不高，一般适用于项目建议书阶段的流动资金估算。

3、流动资金具体的测算方法包括扩大指标估算法与分项详细估算法。扩大指标估算法是简化的估算方法，可参照同类企业流动资金占销售收入与经营成本的比例，或单位产量用流动资金的数额估算；分项详细估算法是对各项流动资产和流动负债分别进行估算。

4、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。其中，营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-付账款周转天数+预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

流动资金需求中自有资金如何测算?

流动资金需求中自有资金测算方式是：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。各个企业由于生产资料所有制形式和财务管理体制的不同，取得自有资金的渠道也不一样。

测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。其中：营运资金周转次数＝360/（存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）。

结论是，企业在估算流动资金需求时，自有资金的测算至关重要。自有资金可以通过两个基本公式来计算，一是企业的总资产减去负债，即所有者权益；二是直接等于所有者权益。不同的企业可能依赖不同的途径获取这部分资金，如生产资料所有制和财务管理体制的差异。

流动资金测算中，自有资金等于流动资产减去流动负债。自有流动资金，即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的，用于营运周转的自有流动资金。扣除全部自有资金，企业的自有资金中有大部分是用于固定资金投资的，并不是用于流动资金，应扣除借款人自有资金中用于流动资金的部分较为合理。

企业自有资金=资产-负债=所有者权益。所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益，其中留存收益包括盈余公积和未分配利润。实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入。

流动资金贷款需求测算

1、流动资金贷款需求的测算通常基于借款人日常经营所需的营运资金与其现有资金的差额，即流动资金缺口。关键因素包括存货、现金、应收账款和应付账款，以及行业特性、企业规模、发展阶段和谈判地位等。

2、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。其中，营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-付账款周转天数+预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

3、流动资金贷款需求是根据企业日常运营所需资金进行测算的。这涉及对企业经营状况、资金需求特点、偿债能力等多方面的分析。具体测算方法包括分析企业一定时期内的销售收入、成本、利润等财务数据，并结合企业采购、生产、销售等经营环节的资金流转情况，最终确定贷款额度。

4、以下是该公式的基本内容：流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。